Tesouraria: o dinheiro da empresa, do recebível ao pago

A Tesouraria é o financeiro operacional da empresa dentro do Hub: as contas e o saldo de cada uma, as contas a pagar e a receber, o extrato, as transferências e os títulos em parcelas, em qualquer moeda. O cliente que você fechou no CRM é o mesmo que a Tesouraria cobra, cadastrado uma vez só; e a venda no PDV ou a reserva concluída já viram lançamento aqui, sem redigitação.

O que é e quando usar

A Tesouraria cuida do dinheiro que entra e sai: o que a empresa tem em cada conta, quem deve, quem ela paga, o que vence e para onde o dinheiro vai. Tudo sobre o mesmo cadastro de cliente, fornecedor e produto que o CRM, o PDV e as Reservas usam.

O que a Tesouraria entrega hoje:

• Contas (corrente, poupança e caixa), cada uma com saldo que se atualiza a cada movimento, em real e em outras moedas.
• Contas a pagar e a receber, ligadas ao cliente ou fornecedor do cadastro, divisíveis em parcelas com vencimento, e o status andando sozinho (pendente, parcial, pago, vencido).
• Baixa por parcela, com data e forma de pagamento, sem duas pessoas atropelarem o saldo.
• Plano de contas em até três níveis (as Categorias) e centros de custo, com rateio de uma despesa por porcentagem.
• Extrato por conta, transferências entre contas e a posição de quanto cada cliente ou fornecedor tem em aberto.
• Multi-moeda: as cotações ficam registradas, e a conversão usa a taxa do dia, com o valor original guardado.
• Lançamentos que nascem da operação: uma venda no PDV ou uma reserva concluída já entra como o lançamento correspondente.
• Conexões bancárias por conta, com o extrato do banco, a cobrança e o pagamento, e uma auditoria de quem fez o quê em cada conexão.
• Conciliação bancária com revisão guiada: cada linha do extrato chega com a sugestão de lançamento, e a automação concilia sozinha o que tem certeza.
• Conferência diária de saldos, dia a dia, entre o banco e a Tesouraria.
• Emissão de cobranças por conexões compatíveis, inclusive em lote, com acompanhamento na parcela.
• Importação por planilha em todas as listas (contas, categorias, centros de custo, contas a pagar e a receber, transferências), com conferência linha a linha antes de gravar e desfazer em até 90 dias.
• Correção do valor, das parcelas e do vencimento de um lançamento antes da baixa, e cancelamento de transferência com motivo.

Conceitos e acesso

Acesso. O administrador da sua organização libera o app e define quem pode ver e mexer no financeiro. As contas e o plano de contas (Categorias) também aparecem nos Cadastros do Hub, porque são a base que a Tesouraria e a operação compartilham. Se você não enxerga a área, peça a liberação ao administrador.

Primeiro uso: passo a passo

1. Cadastre as contas da empresa. Em Contas financeiras, clique em Nova conta: conta corrente, poupança e caixa, cada uma com o saldo de partida. O jeito mais curto é conectar o banco: a conta nasce na conexão, já com o saldo do banco. É o ponto de partida do dinheiro dentro do Hub: sem ele, o saldo nunca fecha.
2. Monte as Categorias (o plano de contas). Em Categorias, defina as categorias de entrada e saída na estrutura da empresa, em até três níveis. Se você acompanha gasto por setor ou projeto, cadastre também os Centros de custo, logo abaixo no menu.
3. Registre o que a empresa deve e tem a receber. Em Contas a receber, clique em Nova conta a receber (para o que a empresa deve, é Nova conta a pagar, em Contas a pagar). Ligue o título ao cliente ou fornecedor e divida em parcelas com vencimento. Se o histórico está numa planilha, use Importar na própria lista.
4. Dê baixa quando pagar ou receber. Na lista, abra a parcela e clique em Dar baixa: marque a parcela como paga (em parte ou no total), com a data e o método de pagamento, ou concilie a linha do extrato do banco com ela. O saldo da conta se ajusta na hora.
5. Deixe a operação alimentar. Se a empresa vende no balcão ou trabalha com reservas, o PDV e as Reservas já geram o lançamento correspondente aqui, sem redigitar.

Checklist do primeiro uso: cadastrar as contas com saldo inicial, montar o plano de contas, lançar um título a receber com parcelas e dar baixa numa parcela paga.

Limites e erros comuns

Erros comuns de quem começa: pular o saldo inicial das contas (sem o ponto de partida, o saldo nunca vai fechar), montar um plano de contas genérico demais (categorias claras são o que dá sentido aos números) e lançar cliente ou fornecedor de novo em vez de usar o que já existe no cadastro do Hub.

Próximo passo

Cada passo do primeiro uso tem um guia próprio, com os detalhes e as armadilhas:

• Contas e saldo inicial: o tipo de cada conta e por que o saldo inicial não é o saldo de hoje.
• Plano de contas e centro de custo: montar as Categorias, separar o gasto de onde ele foi, e usar o rateio.
• Títulos, parcelas e baixas: o dia a dia do contas a pagar e a receber, incluindo como desfazer na ordem certa.
• Conexão, conciliação e conferência: traga o extrato pela conexão, concilie cada linha na revisão guiada e compare o saldo do banco com a Tesouraria dia a dia.
• Cobranças: gere a cobrança numa parcela ou num lote e acompanhe o retorno no próprio título.

E para onde ir depois:

• PDV e Reservas: a venda do balcão e a reserva concluída já entram como lançamento na Tesouraria, sem retrabalho (do balcão ao financeiro).
• Dashboards: para painéis com os números do financeiro e de outras fontes conectadas, o caminho é o app Dashboards.