Cobrar os clientes em atraso no quadro de Cobrança

A Cobrança da Tesouraria é o quadro de quem está em atraso. Cada cliente com conta a receber vencida e sem pagamento vira um cartão, sozinho, no dia seguinte ao vencimento. O quadro mostra em que pé está a conversa com cada cliente, quem está cobrando e quando cobrar de novo, em vez de essa história ficar espalhada em planilha e em mensagem.

Antes de começar

• Acesso à Tesouraria com a permissão de cobrança. Sem ela, a cobrança abre só para leitura e avisa: para mudar a etapa ou registrar contato, peça a permissão de cobrança ao administrador.
• O cliente preenchido na conta a receber. Título vencido sem cliente entra no total Em atraso, mas fica fora do quadro, porque não há a quem cobrar.
• Para cobrar pelo WhatsApp, um contato do cliente com telefone no cadastro.

Leia o quadro

No menu lateral da Tesouraria, clique em Cobrança. No alto ficam os números do dia:

Abaixo, o quadro tem uma coluna por etapa:

Cada cartão mostra o valor em atraso, quantos títulos e quantos dias de atraso, o responsável e o último contato. As etiquetas dizem o que pede atenção: Cobrar hoje, Promete R$ 1.800,00 até 18/10, Promessa vencida em 10/10, Sem WhatsApp. Use Buscar cliente e os filtros de responsável e de WhatsApp para ver só uma parte do quadro.

Assuma o cliente

Cliente sem responsável é cliente que ninguém cobra. No cartão, clique em ··· e escolha Assumir. O seu nome aparece no cartão, e o filtro de responsável passa a achar o cliente em Eu.

Para pôr outra pessoa, abra o cartão e escolha o nome em Responsável.

Registre cada contato

1. Clique no cartão para abrir a cobrança do cliente. Ela mostra o valor atualizado, os títulos vencidos, as promessas, os contatos e o histórico de etapas.
2. Em Contatos, clique em Registrar contato.
3. Escolha o Canal: Ligação, WhatsApp, E-mail, Presencial ou Outro.
4. Escolha o Resultado. As opções dependem do canal: numa ligação, por exemplo, Não atendeu, Pediu para ligar depois, Prometeu pagar, Fechou acordo, Pediu 2ª via ou Contestou a dívida.
5. Preencha o que o resultado pede e clique em Registrar.

O contato fica no histórico do cliente, com o seu nome e a hora. Dois resultados levam o cliente de etapa:

• Prometeu pagar pede o Valor prometido e a Data prometida, e o cliente vai para Promessa. A promessa fica cumprida quando o cliente paga o valor até a data.
• Fechou acordo pede os Termos do acordo e a data para conferir o pagamento, e o cliente vai para Acordo fechado.

Nos outros resultados, Cobrar novamente em marca o retorno. No dia, o cliente aparece em Cobrar hoje.

Para mudar uma promessa que ainda está em aberto, use Renegociar, em Promessas de pagamento. A nova promessa substitui a anterior.

Mude a etapa

No computador, arraste o cartão para a coluna da nova etapa. Em qualquer tela, use ··· no cartão, em Mover para, ou o campo Etapa dentro da cobrança. Algumas mudanças seguem regras:

• Promessa e Acordo fechado vêm de um contato. Ao mover o cliente para uma delas, abre a janela de contato já com o resultado Prometeu pagar ou Fechou acordo.
• Promessa quebrada só existe para quem tem uma promessa em aberto.
• Jurídico pede a data para conferir o andamento do caso.
• Liquidado é automático: o cliente chega lá quando o saldo vencido zera.

Defina a multa e os juros

1. Na barra da Cobrança, abra o menu de mais ações e clique em Multa e juros.
2. Em Multa, escolha Percentual e informe a Taxa (%), ou deixe Isenta.
3. Em Juros, escolha Percentual ao mês e informe a Taxa ao mês (%), ou deixe Isentos.
4. Informe a Carência (dias), os dias depois do vencimento em que a multa e os juros ainda não contam.
5. Clique em Salvar.

A regra vale para toda conta a receber que não tem regra própria, e os títulos vencidos passam a mostrar o valor atualizado: Saldo, Multa, Juros e Total atualizado. Definir a multa e os juros pede uma permissão própria, que o administrador libera.

Como saber que deu certo

• O cliente que você assumiu mostra o seu nome no cartão.
• O contato aparece em Contatos, na cobrança do cliente, com o seu nome e a hora.
• O cliente com promessa está na coluna Promessa, com a etiqueta do valor e da data.
• Com a multa e os juros salvos, a cobrança mostra o Total atualizado.

Problemas comuns

Próximo passo

Para o cliente pagar com mais facilidade, emita o boleto pela própria Tesouraria em Emitir cobranças pelo Hub. Para ver a inadimplência por faixa de atraso e a evolução no tempo, siga para Acompanhar a inadimplência no PNL.