Conectar o banco e sincronizar o extrato

A conexão bancária traz o extrato do banco para a Tesouraria, pronto para conciliar, sem digitar nem baixar arquivo. Conforme o banco, a mesma conexão também emite cobrança e envia pagamento. Você não precisa cadastrar a conta financeira antes: ela pode nascer na própria conexão, já com o saldo do banco.

Antes de começar

• Tenha em mãos o acesso ao app ou ao internet banking do banco, para autorizar o compartilhamento.
• Para conectar, reconectar e encerrar, você precisa da permissão de administrar as conexões. Sem ela, a tela abre só para leitura e avisa isso no topo.
• Para criar a conta financeira durante a conexão, você precisa também da permissão de criar contas. Sem ela, escolha uma conta que já existe.

As formas de conectar que a tela oferece, conforme o banco:

Conecte o banco

1. Abra Tesouraria > Conexões bancárias e clique em Conectar banco.
2. Em Qual banco você quer conectar?, busque pelo nome ou pelo código do banco. Os bancos das suas contas financeiras aparecem primeiro.
3. Leia o que será compartilhado e siga pela forma de conexão oferecida. No Open Finance, clique em Continuar no banco e autorize no app dele.
4. No passo Contas, diga onde cada conta do banco entra: numa conta financeira que já existe ou em uma conta nova, criada ali mesmo. A sugestão usa o número da conta.
5. Em Importar desde, escolha a data de início do extrato. Sem data, vem todo o histórico que o banco liberar. Se a conta já tem extrato por arquivo OFX, a importação começa depois dele.
6. Clique em Importar extrato. As linhas entram no extrato conforme chegam. Você pode clicar em Fechar e seguir: a importação continua, e o cartão do banco avisa quando terminar.
7. No fim, o botão Revisar as sugestões (com o número de sugestões no nome) leva direto à conciliação das linhas que chegaram.

A conta nova abre com o saldo do banco. Ela nasce com o nome e o logo do banco, e o saldo inicial é lançado no dia anterior ao começo do extrato importado. Assim, quando o histórico estiver conciliado, o saldo da conta bate com o do banco.

Acompanhe cada banco, conta a conta

Clique no cartão do banco em Conexões bancárias. A tela do banco mostra uma conta por vez, com o saldo do banco, o saldo no sistema e se os dois batem. Quando o banco tem duas contas ou mais, clique no nome da conta, no topo, para trocar de conta.

Dentro de cada conta aparecem as integrações dela (por exemplo, Open Finance · Extrato ou API do banco · Cobrança e pagamento), com a situação, a última sincronização e os números dos últimos 30 dias.

• Sincronizar agora traz as linhas novas na hora. Na Conciliação bancária, o mesmo pedido fica no ícone Atualizar pela conexão bancária, no topo, que abre Atualizar extrato com o período a buscar.
• Renovar e Reconectar aparecem quando o compartilhamento vence ou o banco recusa o acesso.
• Encerrar conexão fica no menu da integração. O que já foi importado continua no extrato, com todas as conciliações.

Veja quem fez o quê nas conexões

Em Conexões bancárias, clique em Auditoria. A tela reúne tudo o que aconteceu com as conexões da empresa: quem conectou, trocou ou consultou a credencial, vinculou contas, pediu sincronização ou encerrou; quando o banco renovou ou revogou o compartilhamento; o saldo inicial lançado; as cobranças e os pagamentos. Cada evento guarda de qual endereço veio, e o registro continua depois que a conexão é encerrada.

A auditoria abre nos últimos 30 dias, filtra por banco, ação e autor, e exporta em CSV por Exportar tudo do filtro. O Histórico da tela de cada banco mostra os eventos daquele banco e leva à auditoria completa.

Como saber que deu certo

O cartão do banco aparece em Seus bancos com a situação Ativa, a última sincronização mostra horário recente e as linhas do período aparecem na aba Extrato da Conciliação bancária.

Problemas comuns

Limites

• Os números dos últimos 30 dias são da conexão. Numa conexão que traz duas contas, eles aparecem uma vez, na primeira conta do seletor.
• A emissão de cobrança e o envio de pagamento dependem de o banco oferecer esse serviço pela API.

Próximo passo

Com o extrato dentro, concilie as linhas e faça a conferência diária de saldos.