Conciliar o extrato bancário

Conciliar é dizer, para cada linha do extrato do banco, qual lançamento da Tesouraria ela é. A Conciliação bancária traz cada linha com a sugestão de lançamento e diz se ela fecha com o banco. Você confirma, ajusta ou cria o que falta, e passa para a próxima. Ao conciliar com uma parcela em aberto, a baixa dela é registrada junto, sem você lançar de novo.

Antes de começar

• A conta precisa ter extrato: pela conexão bancária ou por arquivo OFX (botão OFX no topo da Conciliação bancária).
• Para conciliar, você precisa da permissão Conciliar. Sem ela, a revisão abre só para consulta e diz isso na barra de baixo.
• Para corrigir o valor de uma parcela durante a conciliação, você precisa também da permissão de editar lançamentos.
• A revisão é conta a conta: escolha a conta no seletor do topo.

Revise as linhas

1. Abra Tesouraria > Conciliação bancária, escolha a conta no seletor e fique na aba Revisão.
2. À esquerda, a fila mostra as linhas do extrato agrupadas por dia, com o motivo embaixo de cada uma: Valor exato, a diferença para mais ou para menos, Possível duplicidade e outros. Use o menu do título da fila para filtrar por Situação e por Tipo (por exemplo, só Sugestão pronta ou só Diferença de valor).
3. Clique na linha. No centro aparece o veredito: Fecha com o lançamento sugerido, Faltam ou Sobram valores no sistema, Sugestão fraca, e assim por diante. À direita ficam as Correspondências avaliadas.
4. A IA lê o texto do extrato e diz, embaixo do veredito, se ele confirma a sugestão. Por exemplo: “A IA confirma pelo texto do extrato (92%)”. Isso ajuda principalmente quando o banco não mandou CPF nem CNPJ.
5. Se a sugestão estiver certa, clique em Conciliar e abrir próxima (ou use a tecla ⌘ + Enter). Se não, escolha outra das correspondências ou use Buscar outra.
6. Uma linha pode fechar com mais de um lançamento: some as correspondências à Composição pelo botão +. Quando várias contas somam o valor exato, o veredito já mostra.
7. Repita até a fila esvaziar. A tela diz Tudo conciliado. quando não sobra linha para revisar.

Quando o valor não fecha

A linha Diferença, no fim da Composição, mostra quanto falta ou sobra. O link embaixo dela abre Ajustar baixa da parcela, com os campos Valor da parcela, Valor amortizado, Juros, Multa, Desconto, Tarifa e Forma de pagamento.

• O lançamento foi digitado com o valor errado: use Corrigir valor da parcela e informe o valor certo. O valor novo é gravado no lançamento junto com a conciliação.
• O banco cobrou a mais: lance a diferença como juros, multa ou tarifa.
• O banco pagou a menos: lance como desconto, ou deixe a baixa parcial.

A frase embaixo dos campos diz se, com aqueles valores, a linha fecha com o banco. Clique em Aplicar e depois concilie. Nada é gravado antes de conciliar.

Quando não existe lançamento

Tarifa bancária, rendimento, uma despesa que ninguém lançou: a linha não tem com o que fechar.

1. Clique em Criar conta nas correspondências. O diálogo Criar conta e conciliar já vem com os dados do banco, inclusive o fornecedor ou cliente pelo CPF ou CNPJ que o banco mandou.
2. Escolha a Categoria e, se usar, o Centro de custo.
3. Clique em Criar pagamento e conciliar (ou Criar recebimento e conciliar). Para dinheiro entre contas da própria empresa, use a aba Transferência.

Quando a linha fica para depois

• Adiar (tecla I): a linha volta para a fila na data escolhida (amanhã, em 3 dias, na próxima segunda, em 15 dias ou numa data até 90 dias).
• Sem correspondência (tecla N): registra que a linha não tem lançamento, com um motivo (por exemplo, “Não pertence à empresa” ou “Lançamento em duplicidade”).
• Reabrir: devolve à revisão uma linha adiada ou marcada sem correspondência.

Deixe a automação trabalhar

No topo da fila fica a automação da conta. Com ela ativa, a Tesouraria concilia sozinha só o que tem certeza:

• uma regra ativa acha uma única conta em aberto da mesma contraparte que fecha o valor;
• a correspondência exata: mesmo valor, uma única conta em aberto e o mesmo CPF ou CNPJ. Sem CPF ou CNPJ na linha, vale o texto do extrato confirmado pela IA com 80% ou mais, desde que não haja outra conta em aberto do mesmo fornecedor e valor.

Use Ativar, Pausar ou Retomar, e Executar agora em Como funciona. O resto fica na revisão, e toda decisão vai para a aba Auditoria.

Para ensinar um caso que se repete, use Criar regra (tecla R) na própria linha. A regra pode ser Monitorada (só sugere) ou Ativa (concilia sozinha quando a automação estiver ativa). As regras ficam na aba Regras.

Como saber que deu certo

A linha sai da fila e aparece na aba Conciliadas, com Como foi conciliada (por pessoa, por regra, por correspondência exata ou pela leitura do texto) e com o que foi conciliada. Nas abas Conciliadas, Auditoria e Regras, você pode salvar o recorte de filtros e colunas como uma view e voltar a ele depois. Em Conciliadas, a lista ordena por Quando e por Valor.

Conciliou errado? No menu da linha em Conciliadas, use Desfazer e devolver à Revisão e informe o motivo.

Problemas comuns

Limites

• A IA não distingue duas contas do mesmo fornecedor e do mesmo valor. Nesse empate, a decisão é sua.
• A correção de valor na conciliação não altera retenções nem valores fiscais, e não vale para lançamento que veio de outro app.
• Em Auditoria e Regras, a lista não ordena por coluna. Em Conciliadas, só Quando e Valor ordenam.

Próximo passo

Faça a conferência diária de saldos para confirmar que o saldo da conta bate com o banco, dia a dia.